银行业国内发展与对外开放协调性的基本判断
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财经研究 2008 年 第 34 卷第 09 期, 页码：102 - 112
摘要
参考文献
摘要
银行业国内发展与对外开放之间的协调性一直是理论界和实业界关注的重要问题。文章在界定银行业国内发展与对外开放协调性的基础上,系统给出了银行业国内发展与对外开放协调性的判别方法,并对我国银行业国内发展与对外开放之间的协调性进行了判断与分析。研究结果显示:在入世之前,银行业国内发展与对外开放是协调的;在入世过渡期及过渡期结束后,银行业均表现为国内发展的相对不足;且与过渡期相比,过渡期结束后的协调性水平虽有所改善,但距离协调的开放状态仍有较大差距。
[1]陈飞翔.对外开放中的经济利益关系变动与协调[J].财贸经济,1999,(4):15-21.
[2]华罗庚.优选学[M].北京:科学出版社,1981.
[3]姜波克.金融开放与经济发展[M].上海:复旦大学出版社,1999.
[4]翟芳玲.在践行科学发展观中“统筹国内发展和对外开放”[J].山东社会科学,2004,(12):102-105.
[5]张金清,刘庆富.中国银行业市场准入承诺水平的测度与比较研究[J].财经问题研究,2007,(2):40-46.
[6]Claessens S,Demirgüc-Kunt A,Huizinga H.How does foreign entry affect domesticbanking markets?[J].Journal of Banking&Finance,2001,25(5):891-911.
[7]Mattoo A.Financial services and the WTO:Liberalisation commitments of the develo-ping and transition economics[J].The World Economy,2000,23(3):351-386.
[8]Reisen H,Yeches H.Time-varying estimates on the openness of the capital account in Koreaand Taiwan[J].Journal of Development Economics,1993,41:285-305.
[9]Sorsa P.The GATS agreement on financial services—A modest start to multilateralliberalization[R].IMF Working Paper,International Monetary Fund,1997.
[10]因版面所限,相关统计结果与部分参考文献刊略,有需要者请与作者联系。
①简言之,银行业的国内发展是指一国银行业的金融自由化、行业体制、监管体系以及宏观和微观金融环境等要素的相关改革与完善。
②由于银行业国内发展的测度非常复杂,要涉及大量指标,且难以量化,为简便起见,本文采用银行业对外开放要素流动的“广度”和“深度”指标来近似描述,在未来恰当的时间,我们将会对这一问题进行深入研究。
③银行业务种类繁多,为具有可比性,本文主要讨论存款和贷款业务。并且,由于银行业对外开放承诺指标主要包括银行业“市场准入”和“资本项目开放”指标,其中,“市场准入”指标可通过银行业存款和贷款业务中的跨境支付、境外消费和商业存在这三种金融服务的提供方式来测度(Sorsa,1997;Mattoo,1998),“资本项目开放”指标可以通过商业和金融信贷、货币市场工具中居民向非居民提供的相关管制和非居民向居民提供的相关管制这两个尺度来衡量。
④Mattoo对世界绝大部分国家或地区银行业市场准入水平所作的研究,是对银行服务业务度量方法的基本概括和总结,因而对中国以及其他国家或地区对外开放承诺水平的测量是同样适用的。同时,为具有可比性,对包括中国在内的新兴市场国家,均取一致的权重(其他权重的确定也类似)。
⑤为简便起见,文中的权重(α1,α2,α3,α4)=(1/6,1/6,1/6,1/2)。
⑥之所以选择新兴市场国家作为考察对象主要是因为我国是新兴市场国家,探讨新兴市场国家的一般特性,可以更为准确地对我国银行业国内发展与对外开放之间的协调性进行判断。
[2]华罗庚.优选学[M].北京:科学出版社,1981.
[3]姜波克.金融开放与经济发展[M].上海:复旦大学出版社,1999.
[4]翟芳玲.在践行科学发展观中“统筹国内发展和对外开放”[J].山东社会科学,2004,(12):102-105.
[5]张金清,刘庆富.中国银行业市场准入承诺水平的测度与比较研究[J].财经问题研究,2007,(2):40-46.
[6]Claessens S,Demirgüc-Kunt A,Huizinga H.How does foreign entry affect domesticbanking markets?[J].Journal of Banking&Finance,2001,25(5):891-911.
[7]Mattoo A.Financial services and the WTO:Liberalisation commitments of the develo-ping and transition economics[J].The World Economy,2000,23(3):351-386.
[8]Reisen H,Yeches H.Time-varying estimates on the openness of the capital account in Koreaand Taiwan[J].Journal of Development Economics,1993,41:285-305.
[9]Sorsa P.The GATS agreement on financial services—A modest start to multilateralliberalization[R].IMF Working Paper,International Monetary Fund,1997.
[10]因版面所限,相关统计结果与部分参考文献刊略,有需要者请与作者联系。
①简言之,银行业的国内发展是指一国银行业的金融自由化、行业体制、监管体系以及宏观和微观金融环境等要素的相关改革与完善。
②由于银行业国内发展的测度非常复杂,要涉及大量指标,且难以量化,为简便起见,本文采用银行业对外开放要素流动的“广度”和“深度”指标来近似描述,在未来恰当的时间,我们将会对这一问题进行深入研究。
③银行业务种类繁多,为具有可比性,本文主要讨论存款和贷款业务。并且,由于银行业对外开放承诺指标主要包括银行业“市场准入”和“资本项目开放”指标,其中,“市场准入”指标可通过银行业存款和贷款业务中的跨境支付、境外消费和商业存在这三种金融服务的提供方式来测度(Sorsa,1997;Mattoo,1998),“资本项目开放”指标可以通过商业和金融信贷、货币市场工具中居民向非居民提供的相关管制和非居民向居民提供的相关管制这两个尺度来衡量。
④Mattoo对世界绝大部分国家或地区银行业市场准入水平所作的研究,是对银行服务业务度量方法的基本概括和总结,因而对中国以及其他国家或地区对外开放承诺水平的测量是同样适用的。同时,为具有可比性,对包括中国在内的新兴市场国家,均取一致的权重(其他权重的确定也类似)。
⑤为简便起见,文中的权重(α1,α2,α3,α4)=(1/6,1/6,1/6,1/2)。
⑥之所以选择新兴市场国家作为考察对象主要是因为我国是新兴市场国家,探讨新兴市场国家的一般特性,可以更为准确地对我国银行业国内发展与对外开放之间的协调性进行判断。
引用本文
张金清, 刘庆富, 张健. 银行业国内发展与对外开放协调性的基本判断[J]. 财经研究, 2008, 34(9): 102–112.
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