论金融集团主导下的金融监管组织体系设置
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财经研究 2003 年 第 29 卷第 04 期, 页码：28 - 34
摘要
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摘要
本文针对当今国际金融界混业经营和金融集团主导金融业的格局,提出了金融监管体制如何应对的问题,主要讨论了在组织结构上应如何进行改革。文章回顾了金融监管体制设计原理和应用模式,分析了传统的"部门模式"和"业务模式"在混业经营下的缺陷,提出了新的"目标模式"。文章介绍了世界各国对金融集团监管的主要方法。最后作者的观点是:针对金融集团,金融监管不论如何一体化整合或者进行联合监管,还必须重视金融业务的根本区别。
①指由于现实中金融监管主要采取按业务或按部门进行分别监管,金融集团的各部门受到的监管标准不同。在混业经营的前提下,受到相对严格管制的部门就把业务转移到相对管制宽松的部门进行,以实现集团整体利益的最大化。这类似于跨国公司利用各国税收差别在公司内部进行的转移定价策略。
②Goodhart,CharlesA.E..(1998),FinancialRegulation,Why,HowandWherenow?London.Routledge,inassociationwiththeBankofEngland。
③这已经体现在前文的表1-3之中了,笔者认为Goodhart等人分设六种监管者的观点过于宽泛。
[1]BasleCommitteeonBankingSupervision.(1998),SupervisionofFinancialConglomerates[R].PaperspreparedbytheJointForumonFinancialConglomerates.Basle,February.
[2]Carmichael,Jeffrey.(2000),FinancialRegulationinthe21stCentury[J].JournalofBankingandFinancialServices.August,pp.32-34.
[3]Goodhart,CharlesA.E.,etal..(1998),FinancialRegulation,Why,HowandWherenow?[M].London.Routledge,inassociationwiththeBankofEngland.
[4]GroupofTen.(2001),ConsolidationintheFinancialSector[R].BankforInternationalSettlements(Basle,January).
[5]Taylor,M..(1995),TwinPeaks:ARegulatoryStructurefortheNewCentury[M].CenterfortheStudyofFinancialInnovation,London.
②Goodhart,CharlesA.E..(1998),FinancialRegulation,Why,HowandWherenow?London.Routledge,inassociationwiththeBankofEngland。
③这已经体现在前文的表1-3之中了,笔者认为Goodhart等人分设六种监管者的观点过于宽泛。
[1]BasleCommitteeonBankingSupervision.(1998),SupervisionofFinancialConglomerates[R].PaperspreparedbytheJointForumonFinancialConglomerates.Basle,February.
[2]Carmichael,Jeffrey.(2000),FinancialRegulationinthe21stCentury[J].JournalofBankingandFinancialServices.August,pp.32-34.
[3]Goodhart,CharlesA.E.,etal..(1998),FinancialRegulation,Why,HowandWherenow?[M].London.Routledge,inassociationwiththeBankofEngland.
[4]GroupofTen.(2001),ConsolidationintheFinancialSector[R].BankforInternationalSettlements(Basle,January).
[5]Taylor,M..(1995),TwinPeaks:ARegulatoryStructurefortheNewCentury[M].CenterfortheStudyofFinancialInnovation,London.
引用本文
李曜. 论金融集团主导下的金融监管组织体系设置[J]. 财经研究, 2003, 29(4): 28–34.
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