基于贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究
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财经研究 2009 年 第 35 卷第 10 期, 页码：71 - 81
摘要
参考文献
摘要
国内外反洗钱工作的大量实践表明,金融交易活动是洗钱犯罪行为的一个重要环节,通过分析金融机构的客户信息和交易数据,采用科学的方法识别可疑金融交易进而发现洗钱线索,已成为反洗钱研究的核心工作。文章将数据挖掘方法与金融领域知识相结合,首先通过对金融交易信息的多层次分析,总结出不同信息层次上的可疑金融交易特征;其次针对不同层次的交易信息,选择合适的数据挖掘方法,并结合客户背景资料,识别出可疑金融交易记录;最后依据贝叶斯判定原理,综合各层次的可疑信息,得到交易记录的整体可疑度,最终为反洗钱监测提供快速准确的参考。实验结果证明该方法是可行和有效的。
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引用本文
张成虎, 赵小虎. 基于贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究[J]. 财经研究, 2009, 35(10): 71–81.
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